Fondsvermögensverwaltung
Patriarch Select Ertrag Managed Depot
Defensive Anlagestrategie mit kontinuierlicher Rendite, geringen Schwankungen und nachhaltiger Fondsauswahl – professionell verwaltet durch FNZ Bank SE und DJE Kapital AG.
AUTOR
Dirk Lehner
DATUM
Juni 2026
LESEZEIT
ca. 6 Minuten
INHALTSVERZEICHNIS
AUSGANGSLAGE
Viele Anleger stehen vor demselben Dilemma: Sie wünschen sich eine kontinuierliche Rendite auf ihr Vermögen, sind aber nicht bereit, hohe Kursschwankungen oder größere Verluste in Kauf zu nehmen. Klassische Sparprodukte liefern kaum noch reale Erträge, während breit gestreute Aktiendepots Nerven kosten. Die Frage lautet: Gibt es einen Mittelweg – stabile Wertentwicklung mit begrenztem Risiko?
Genau hier setzt das PatriarchSelect Ertrag Managed Depot an. Als defensive Fondsvermögensverwaltung der FNZ Bank SE, beraten durch die Consortia Vermögensverwaltung AG und gemanagt durch die DJE Kapital AG, bietet es eine professionell verwaltete Lösung für sicherheitsorientierte Anleger – mit nachhaltiger Fondsauswahl nach SFDR Artikel 8 und einem Risikoindikator von nur 3.
MARKT IN ZAHLEN
ANLAGEPHILOSOPHIE & STRATEGIE
Das PatriarchSelect Ertrag Managed Depot verfolgt eine klar definierte defensive Anlagestrategie. Die Anlage erfolgt ausschließlich in offene Investmentfonds. Der gewichtete Portfolio-SRI des Gesamtportfolios darf maximal 4,49 betragen, was eine begrenzte Risikobereitschaft sicherstellt. Einzelne Fonds dürfen zwar einen höheren SRI aufweisen (bis max. 7,00), entscheidend ist aber stets der Gesamtwert des Portfolios.
Der Managementansatz der DJE Kapital AG sieht einen Aktienfondsanteil von rund 25 % (±20 %) und einen Rentenfondsanteil von rund 75 % (±20 %) vor – aktuell liegt die Allokation bei 38 % Aktien, 55 % Renten und 7 % Mischfonds. Die Benchmark setzt sich zusammen aus 75 % Amundi Index JPM GBI Global Govies, 12,5 % MSCI World und 12,5 % MSCI World ex Europe. Das Produkt ist als SFDR Artikel 8 klassifiziert und berücksichtigt damit explizit nachhaltige Aspekte bei der Fondsauswahl.
PORTFOLIOSTRUKTUR & KENNZAHLEN
Das Muster-Fondsportfolio (Stand Mai 2026) zeigt eine gut diversifizierte Aufstellung über mehrere Anlageklassen und Fondsmanager. Die wichtigsten Eckdaten im Überblick:
PRAXIS-TIPP
AUF DEN PUNKT
„Wer stabile Rendite will, ohne nachts schlecht zu schlafen, braucht kein Glück – sondern die richtige Strategie.“
— DIRK LEHNER
MEINE VERTRIEBSIDEE
Das PatriarchSelect Ertrag Managed Depot eignet sich für drei konkrete Kundenprofile, die Sie im Alltag regelmäßig antreffen. Hier meine drei Vertriebsansätze – drehen Sie die Karte um und erfahren Sie das zentrale Argument:
Der Zins-Nostalgiker
Ihr Kunde vermisst die Zeiten stabiler Festgeldzinsen und ist mit aktuellen Sparprodukten unzufrieden.MEHR ERFAHREN
Der Nachhaltigkeits-Bewusste
Ihr Kunde möchte sein Geld mit gutem Gewissen anlegen, ohne auf Rendite zu verzichten.MEHR ERFAHREN
Der Selbstentscheider mit Reue
Ihr Kunde hat sein Depot selbst verwaltet, ist aber mit der Volatilität und dem Aufwand unzufrieden.MEHR ERFAHREN
FAZIT UND HANDLUNGSEMPFEHLUNG
Das PatriarchSelect Ertrag Managed Depot überzeugt durch eine klare Positionierung: defensiv, professionell verwaltet, nachhaltig und mit einem nachgewiesenen Track Record seit 2002. Die Kombination aus stabiler Wertentwicklung (96,14 % seit Auflage nach Kosten), niedriger Volatilität (4,21 %) und einer attraktiven Sharpe Ratio (1,52) macht es zu einem ernstzunehmenden Baustein in der Anlageberatung sicherheitsorientierter Kunden.
Meine Empfehlung: Sprechen Sie das Produkt gezielt bei Bestandskunden an, die aktuell in Tagesgeld, Festgeld oder unstrukturierten Fondsdepots investiert sind. Der niedrige Einstieg ab € 100 Sparrate und die monatliche Auszahlungsoption ab € 100 bieten ideale Gesprächsanker – auch für Neukunden mit kleinerem Anlagevolumen. Nutzen Sie das kostenlose Erstgespräch, um die individuelle Passung zu prüfen.
IHR NÄCHSTER SCHRITT
RECHTLICHER HINWEIS
WEITERFÜHRENDE RESSOURCEN
Ergänzende Studien, Beiträge oder Quellen, die diesen Artikel vertiefen:
