Multi-Asset-Fonds gibt es viele. Wirklich gute defensive Produkte darunter aber traditionell nur sehr wenige. Dabei ist Stabilität im Portfolio das Wichtigste überhaupt – gerade in einer Welt, die von geopolitischen Spannungen, Rekordverschuldung und schwierigen Handelsbeziehungen geprägt ist. Und gerade für die gut 75 Prozent aller Deutschen, die sich selbst als eher konservative Anleger einordnen.

Genau hier setzt ein aktueller Beitrag im Anlegermagazin AnlegerPlus an. Im Mittelpunkt: der Schmitz & Partner Global Defensiv (WKN: A0M1UL / ISIN: DE000A0M1UL3), vor 18 Jahren aufgelegt und seither beraten von Dr. Holger Schmitz – Vermögensverwalter im Schweizer Tessin und Schüler der Börsenlegende André Kostolany. Als der Fonds zu Jahresbeginn beim großen Fondsvergleich des renommierten Anlegermagazins „Das Investment“ in ALLEN Laufzeitkategorien (1 Jahr, 3 Jahre und 5 Jahre) einheitlich auf Platz 1 landete, war klar: Hier handelt es sich um etwas ganz Besonderes.

Unter dem Titel „Mit klarem Schweizer Blickwinkel unterwegs auf Kostolanys Spuren“ beschreibt der Beitrag, was den Fonds so anders macht: Fondsmanager Schmitz vertraut seit dem ersten Tag komplett auf den „Schweizer Blickwinkel“. Er meidet für seine Investoren konsequent Dollar und Euro und setzt mehrheitlich auf die Hartwährung Schweizer Franken. Physische Edelmetalle gehören immer zu gut 30 Prozent zur Vermögensstruktur – nicht erst seit dem Rohstoffboom der Jahre 2024 und 2025. Und bei der Aktienquote von grob einem Drittel setzt er auf Schweizer Qualitätswerte wie Nestlé, Roche oder Novartis. Wirklich „Best of Multi-Asset“ aus Renten, Cash, Aktien und Edelmetallen nach Schweizer Gusto – und damit wenig korrelierend zu sonstigen Investmentlösungen in klassischen Anlegerdepots.

Hört sich simpel an, doch der Erfolg ist verblüffend: gut 5,25 Prozent p.a. im Schnitt über die letzten zehn Jahre (Stand 31.05.2026) – trotz beinhalteter langer Nullzinsphase. Die Schwankungsbreite liegt über die Jahre meist nur bei rund 8 Prozent. Und in guten Jahren fehlt es dennoch nicht an Dynamik: 2025 erwirtschaftete der Fonds beeindruckende 29 Prozent für seine Anleger. Gerade für Investoren, die sonst eher auf reine Zinsanlagen setzen, eine echte Alternative.

Warum es Sinn macht, über einen Schweizer Fonds nachzudenken, belegt auch der aktuelle Jahresbericht 2026 der Schmitz & Cie. GmbH eindrucksvoll: Die schweizerische Staatsverschuldung liegt bei unter 20 Prozent des Bruttoinlandsprodukts, die Inflation nahe null – die Basis für den seit Jahrzehnten harten Franken, der gegenüber dem Euro seit 18 Jahren kontinuierlich aufwertet. Die Neue Zürcher Zeitung nennt die Schweiz „den besten Zufluchtsort in der Krise“. Schweizer Handschrift bedeutet dabei ausdrücklich kein Kapitalwachstum um jeden Preis: Der Kapitalerhalt steht immer an erster Stelle.

Fahren Sie mit der Maus über die Kurve (am Smartphone: einfach tippen und ziehen) – Sie sehen für jeden Zeitpunkt den indexierten Depotwert und die offizielle Jahres- bzw. Monatsrendite aus dem Factsheet.

Quelle: Factsheet Schmitz & Partner Global Defensiv der Schmitz & Cie. GmbH vom 10.07.2026. Darstellung indexiert auf 31.12.2014 = 100, berechnet aus den offiziellen Jahres- und Monatsrenditen. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Kostolany teilte Anleger bekanntlich in „Hartgesottene“ und „Zittrige“. Die meisten Ihrer konservativen Kunden gehören zur zweiten Gruppe – und genau für sie ist dieser Fonds eine Story, die man versteht und behält. Drei Ansätze für Ihr nächstes Kundengespräch:

Dieses Thema begeistert nicht nur Leser: Als Vortrag oder Workshop für Maklertage, Roadshows und Vertriebstagungen übersetze ich die Strategie hinter dem Schmitz & Partner Global Defensiv in konkrete Gesprächsansätze für den konservativen Kunden – von Kostolanys goldenen Regeln über den Schweizer Blickwinkel bis zur Einwandbehandlung. Praxisnah, unterhaltsam und am nächsten Morgen sofort umsetzbar.

Der Beitrag im AnlegerPlus bestätigt, was Ranking und Jahresbericht schwarz auf weiß zeigen: Der Schmitz & Partner Global Defensiv ist extrem verlässlich – und dennoch erstaunlich rentabel. Das ist kein Zufall, sondern das Ergebnis einer seit 18 Jahren unverändert gelebten Strategie aus harter Währung, physischen Edelmetallen, Schweizer Qualitätsaktien und den goldenen Regeln André Kostolanys.

Wer defensive Depotbausteine sucht oder Kunden betreut, die bisher ausschließlich auf Zinsanlagen setzen, sollte den Fonds (WKN: A0M1UL / ISIN: DE000A0M1UL3) genauer prüfen – als angenehm anderen Vermögensbaustein, den immer mehr Anleger gerade wegen seiner Andersartigkeit als Basisinvestment oder Beimischung schätzen.